基礎要素： 數據為關鍵：數字化要通過各種技術手段收集企業日常運營、客戶體驗、市場變化、行業趨勢等數據，形成全景圖。數據是數字化基本的生產資料，其質量決定數字化能力、深度和廣度。企業要把數據提升到關鍵資產地位，進行有效管理和使用，而數據治理是難點和重點，要從被動使用數據轉變為主動治理數據，從龐雜數據中篩選出準確有效信息，這是企業數字化轉型可持續發展的基礎。 業務重塑關鍵：數字化轉型實質是業務重塑，首要任務是打通所有業務系統中的數據。利用軟件工具和技術賦能業務獲得創新能力，以客戶為中心徹底變革組織，實現生產力和業務重塑。人才是調整企業組織結構和文化適應數字化轉型的驅動力。

轉型層面： 思想轉型：不是喊口號、炒概念，要從思想和認知上真正理解數字化轉型的意義和方法。提高企業全體人員尤其是中高級管理人員認知，轉變思想，以客戶需求為中心，以數據為資產，以技術為手段，以人才為依托，構建支持業務創新的技術平臺體系。金融行業技術能力薄弱，更要認識到科技手段的強大驅動力，整合資源為客戶提供更優服務。 IT轉型：傳統金融行業IT是輔助部門，重點在系統運維。業務轉型需要IT技術支撐，IT戰略要轉型，IT人員不僅要懂技術，還要懂業務，全程參與業務應用研發和新業務創新。金融企業IT轉型要避免基礎技術研究，利用IT技術促進業務創新和轉型，采用基礎平臺外購、業務應用自研模式。同時要整合企業IT資源，加強內外部合作，構建業務服務統一的基礎支撐平臺，以數據驅動支持業務發展和創新。 業務轉型：以證券行業為例，傳統以經紀業務為主，現向財富管理轉型，這是數字化轉型契機。財富管理需更貼近客戶需求，利用數字化技術做好服務。要理解科技對傳統業務影響，通過培訓引導促進業務轉型，不僅要培訓業務知識，還要培訓技術知識，使企業人員有共同目標。 生產力轉型：科學技術是首要生產力，科技促進金融業務變革，倒逼業務轉型。數字化轉型目的是提升效率、降低成本、創新業務。物聯網、移動、社交等技術改善用戶體驗，與微服務設計思維、敏捷開發以及DevOps結合提升生產力，這些是數字化轉型關鍵和新的生產工具。數字化生產力變革會影響生產關系變革，企業組織架構和企業文化要適應數字化轉型需要。 企業組織架構和企業文化轉型：數字化時代需要開拓創新，采用數字化技術提升企業生產力，相應生產關系、組織架構和企業文化要調整。傳統單體應用開發運維模式無法適應新要求，要結合業務和技術積極創新，培養復合型人才。企業要重視科技投入，尤其是智力培養和人才培養，從組織和文化上適應數字化經濟轉型需要，解放思想，鼓勵創新，開放合作。 資源整合轉型：數字化轉型要整合自身資源，查漏補缺，重視科技投入，利用數字化技術實現業務創新或優化業務模式。IT部門是技術實施主體，需要IT和業務深度融合，整合企業基礎設施、人力、數據、組織、社交等資源，構建統一業務服務中臺，支持業務應用快速變化和創新。